09/1. kötet Az Európai Unió Hivatalos Lapja 153 31991L0308 L 166/77 AZ EURÓPAI KÖZÖSSÉGEK HIVATALOS LAPJA 1991.6.28. A TANÁCS IRÁNYELVE (1991. június 10.) a pénzügyi rendszerek pénzmosás céljára való felhasználásának megelőzéséről (91/308/EGK) AZ EURÓPAI UNIÓ TANÁCSA, tekintettel az Európai Gazdasági Közösséget létrehozó szerző- désre és különösen annak 57. cikk (2) bekezdése első és harmadik mondatára, illetve 100a. cikkére, tekintettel a Bizottság javaslatára ("), az Európai Parlamenttel együttműködve (?), tekintettel a Gazdasági és Szociális Bizottság véleményére (?), tekintettel arra, hogy amikor a hitelintézeteket és pénzügyi szer- vezeteket használják fel a bűnözésből származó jövedelmek tisz- tára mosására (a továbbiakban: , pénzmosás"), akkor nem csak az érintett intézmények és szervezetek megbízhatósága és szilárd- sága csorbul súlyosan, hanem a pénzügyi rendszer egészébe vetett bizalom komolyan veszélybe kerülhet, miáltal a közönség bizalma is elvész, mivel a pénzmosás ellen irányuló közösségi fellépés hiánya oda vezethet, hogy pénzügyi rendszereik megóvása érdekében a tagál- lamok olyan intézkedéseket fogadnak el, amelyek nem illeszked- nek az egységes piac megvalósításához; mivel bűnöző tevékeny- ségük elősegítése érdekében a pénzmosók megpróbálhatják kihasználni a tőkemozgás szabadságát és az integrált pénzügyi (4) HLC 106., 1990.4.28., 6 o.; és HL C 319., 1990.12.19., 9. o. (7) HL C 324., 1990.12.24., 264. o.; és HL C 129., 1991.5.20. (5) HL C 332., 1990.12.31., 86. o. térséggel együtt járó pénzügyi szolgáltatásnyújtás szabadságát, ha közösségi szinten nem hoznak bizonyos összehangoló intézke- déseket; mivel a pénzmosás nyilvánvalóan hatást gyakorol általában a szervezett bűnözés terjedésére és különösen a kábítószer- kereskedelemre; mivel egyre inkább terjed az a felismerés, hogy a pénzmosás leküzdése az egyik leghatékonyabb eszköz a tagálla- mok társadalmát különösen fenyegető bűnözés e formájának vis- szaszorítására; mivel a pénzmosás ellen elsősorban büntetőjogi eszközökkel kell felvenni a harcot az igazságügyi és bűnüldöző hatóságok közötti nemzetközi együttműködés keretében, mint ahogyan ezt kötele- zettségként felvállalta a kábítószerek területén az Egyesült Nem- zetek keretében Bécsben, 1988. december 19-én létrejött egyez- mény a kábítószerek és pszichotróp anyagok jogellenes kereskedelme ellen (a továbbiakban: , Bécsi Egyezmény"), és vala- mennyi bűnözési formával kapcsolatban általánosabb módon, az Európa Tanács pénzmosásból, illetve bűnözésből származó jöve- delmek nyomon követéséről, lefoglalásáról és elkobzásáról szóló, 1990. november 8-án Strasbourgban aláírásra előkészített egyez- ménye; mivel ugyanakkor a büntetőjog nem az egyetlen módszer a pénz- mosás leküzdésére, hiszen a pénzügyi rendszer nagyon hatékony szerepet tölthet be ebben; mivel e kontextusban utalni kell az Európa Tanács 1980. június 27-i ajánlására, illetve a Tízek Cso- portja bankfelügyeleti hatóságai által 1988. decemberében Bázel- ben elfogadott elvi nyilatkozatra, amelyek egyaránt jelentős lépést tettek abban az irányban, hogy megakadályozzák a pénzügyi rendszer pénzmosás céljára történő felhasználását;