06/2. kötet Az Európai Unió Hivatalos Lapja 311 31997L0009 L 84/22 AZ EURÓPAI KÖZÖSSÉGEK HIVATALOS LAPJA 1997.3.26. AZ EURÓPAI PARLAMENT ÉS A TANÁCS 97/9/EK IRÁNYELVE (1997. március 3.) a befektetőkártalanítási rendszerekről AZ EURÓPAI PARLAMENT ÉS AZ EURÓPAI UNIÓ TANÁCSA, tekintettel az Európai Közösséget létrehozó szerződésre és külö- nösen annak 57. cikke (2) bekezdésére, tekintettel a Bizottság javaslatára (!), tekintettel a Gazdasági és Szociális Bizottság véleményére (?), tekintettel az Európai Monetáris Intézet véleményére (?), a Szerződés 189b. cikkében (?) megállapított eljárásnak megfele- lően, az egyeztetőbizottság által 1996. december 18-án jóváha- gyott együttes szövegtervezet figyelembevételével, () mivel a Tanács 1993. május 10-én elfogadta az értékpapí- rok terén a befektetési szolgáltatásokról szóló 93/22/EGK irányelvet (?); mivel ez az irányelv alapvető eszközként szolgál a befektetési vállalkozások belső piacának megte- remtéséhez; mivel a 93/22/EGK tanácsi irányelv megállapítja azokat a prudenciális szabályokat, amelyeket a befektetési vállalko- zásoknak mindenkor figyelembe kell venniük, beleértve azokat a szabályokat is, amelyek célja, hogy a befektetők jogait a lehető legmesszebb menőkig védje a pénz és a tulajdonukat képező eszközök tekintetében; mivel azonban semmilyen felügyeleti rendszer nem tud tel- jes biztonságot nyújtani, különösen csalás esetében; mivel a befektetők védelme és a pénzügyi rendszerbe vetett bizalom megőrzése a belső piac létrehozásának és megfe- lelő működésének fontos tényezője ezen a téren; mivel ezért elengedhetetlen, hogy minden egyes tagállam rendel- kezzen befektetőkártalanítási rendszerrel, amely garantálja a védelem harmonizált minimumszintjét, legalább a kisbe- fektetők számára, abban az esetben, ha a befektetési HL C 321., 1993.11.27., 15. o. és HL C 382., 1994.12.31., 27. o. () () HLC127., 1994.5.7., 1. o. (6) 1995. július 28-i vélemény. ) rozata (HL C 85., 1997.3.17.). () HLL 141., 1993.6.11., 27. o. Az Európai Parlament 1994. április 19-i véleménye (HL C 1283., 1994.5.9., 85. 0.), a Tanács 1995. október 23-i közös álláspontja (HL C 320., 1995.11.30., 9. o.) és az Európai Parlament 1996. már- cius 12-i határozata (HL C 96., 1996.4.1., 28. o.). A Tanács 1997. feb- ruár 17-i határozata és az Európai Parlament 1997. február 19-i hatá- (8) vállalkozás nem képes teljesíteni a befektető ügyfelekkel szemben vállalt kötelezettségeit; mivel a kisbefektetők ugyanolyan bizalommal vehetik igénybe a befektetési szolgáltatásokat a Közösségben működő befektetési vállalkozások fióktelepein keresztül vagy a határokon átnyúló szolgáltatásnyújtás keretében, mint a hazai befektetési vállalkozásokét, abban a tudatban, hogy a harmonizált minimális szintű védelem rendelkezé- sükre áll abban az esetben, ha a befektetési vállalkozás nem képes teljesíteni a befektető ügyfelekkel szemben vállalt kötelezettségeit; mivel a minimális harmonizáció hiányában a fogadó tag- állam a befektetők védelme érdekében jogosan megköve- telheti a saját kártalanítási rendszerében való részvételt, ha egy közösségi befektetési vállalkozás, amely egy fióktele- pén keresztül vagy a szolgáltatásnyújtás szabadsága alap- ján a területén működik, a székhelyén vagy nem lépett be befektetőkártalanítási rendszerbe, vagy olyan rendszer tag- ja, amelynek védelmi mértékét nem tartják megfelelő szin- tűnek; mivel ez a követelmény sértheti a belső piac műkö- dését; mivel bár jelenleg szinte minden tagállamban léteznek befektetőkártalanítási intézkedések, ezek általában nem terjednek ki minden olyan befektetési vállalkozásra, amely rendelkezik a 93/22/EGK irányelvben előírt engedéllyel; mivel ezért minden tagállamnak rendelkeznie kell olyan befektetőkártalanítási rendszerrel vagy rendszerekkel, ame- lIyeknek minden ilyen befektetési vállalkozás tagja lenne; mivel a rendszernek ki kell terjednie a befektetési vállalko- zás tulajdonában lévő, a befektetőnek a befektetési műve- letekkel kapcsolatos olyan pénzére és eszközeire, amelyek — amennyiben a befektetési vállalkozás képtelen teljesíteni a befektető ügyfelekkel szemben vállalt kötelezettségeit — nem adhatók vissza a befektetőnek; mivel ez egyáltalán nem érinti az egyes tagállamokban alkalmazandó szabá- Iyokat és eljárásokat a fizetésképtelenség vagy a befektetési vállalkozások felszámolása esetén meghozandó döntések tekintetében; mivel a befektetési vállalkozás meghatározása magában foglalja a befektetési szolgáltatások nyújtására felhatalma- zott hitelintézeteket; mivel e hitelintézeteknek ügyleteik fedezetéül csatlakozniuk kell valamely befektetőkár- talanításra létesített rendszerhez; mivel ugyanakkor nem kell, hogy a hitelintézet két különböző rendszernek is tagja