L 94/22 Den Europæiske Unions Tidende 30.3.2012 EUROPA-PARLAMENTETS OG RÅDETS FORORDNING (EU) Nr. 260/2012 af 14. marts 2012 om tekniske og forretningsmæssige krav til kreditoverførsler og direkte debiteringer i euro og om ændring af forordning (EF) nr. 924/2009 (EØS-relevant tekst) EUROPA-PARLAMENTET OG RÅDET FOR DEN EUROPÆISKE UNION HAR — under henvisning til traktaten om Den Europæiske Unions funktionsmåde, særlig artikel 114, under henvisning til forslag fra Europa-Kommissionen, efter fremsendelse af udkast til lovgivningsmæssig retsakt til de nationale parlamenter, under henvisning til udtalelse fra Den Europæiske Central- bank (!), under henvisning til udtalelse fra Det Europæiske Økonomiske og Sociale Udvalg (?), efter den almindelige lovgivningsprocedure (?), og ud fra følgende betragtninger: (1) Oprettelsen af et integreret marked for elektroniske beta- linger i euro uden sondring mellem indenlandske og grænseoverskridende betalinger er en forudsætning for, at det indre marked kan fungere hensigtsmæssigt. Projektet med det fælles eurobetalingsområde (i det følgende benævnt »SEPA«) tager derfor sigte på at udvikle fælles EU-dækkende betalingstjenester til erstat- ning af de nuværende indenlandske betalingstjenester. Med indførelsen af åbne, fælles betalingsstandarder, regler og praksisser og gennem integreret betalings- behandling burde SEPA give Unionens borgere og virk- somheder sikre, brugervenlige og pålidelige betalingstje- nester i euro til konkurrencedygtige priser. Dette bør gælde for SEPA-betalinger inden for og på tværs af natio- nale grænser på de samme grundlæggende betingelser og i overensstemmelse med de samme rettigheder og forpligtelser, uanset placering inden for Unionen. SEPA bør virkeliggøres på en måde, der letter adgangen for nye markedsdeltagere og udviklingen af nye produkter og skaber gunstige betingelser for øget konkurrence inden for betalingstjenester og for uhindret udvikling og hurtig ()) EUT C 155 af 25.5.2011, s. 1. (?) EUT C 218 af 23.7.2011, s. 74. P) Europa-Parlamentets holdning af 14.2.2012 (endnu ikke offentlig- gjort i EUT) og Rådets afgørelse af 28.2.2012. gennemførelse i hele Unionen af innovationer vedrørende betalinger. Som følge heraf bør forbedrede stordriftsfor- dele, bedre driftseffektivitet og øget konkurrence føre til et pristryk i nedadgående retning for elektroniske beta- lingstjenester i euro. Det bør få store konsekvenser, særlig i medlemsstater hvor betalinger er relativt dyre sammen- lignet med andre medlemsstater. Overgangen til SEPA bør derfor ikke blive ledsaget af generelle prisstigninger for betalingstjenestebrugerne  (herefter »brugerne«) i almindelighed, og forbrugerne i særdeleshed. I de tilfælde, hvor brugeren er forbruger, bør princippet om ikke at opkræve højere gebyrer i stedet fremmes. Kommissionen vil fortsat overvåge prisudviklingen i betalingssektoren og opfordres til at fremlægge en årlig analyse heraf. SEPA's succes er meget vigtig i økonomisk og politisk henseende. SEPA er helt på linje med Europa 2020-stra- tegien, som sigter mod en mere intelligent økonomi, hvor velstand skyldes innovation og mere effektiv anven- delse af forhåndenværende ressourcer. Både Europa-Parla- mentet, i sine beslutninger af 12. marts 2009 () og 10. marts 2010 ) om gennemførelsen af SEPA, og Rådet, i sine konklusioner af 2. december 2009, har understreget, hvor vigtigt det er at sikre hurtig omstilling til SEPA. Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 2007/64/EF af 13. november 2007 om betalingstjenester i det indre marked (?) indfører et moderne retsgrundlag for opret- telsen af et indre marked for betalinger, hvor SEPA er et grundlæggende element. Europa-Parlamentets og Rådets forordning (EF) mnr. 924/2009 af 16. september 2009 om grænseoverskri- dende betalinger i Fællesskabet (7) indfører også en række foranstaltninger, som kan medvirke til at gøre SEPA til en succes, f.eks. en udvidelse af princippet om lige store gebyrer til at omfatte grænseoverskridende direkte debiteringer og sikring af adgang for direkte debi- teringer. Den europæiske banksektors selvregulerende tiltag gennem SEPA-initiativet har vist sig ikke at være tilstræk- kelige til at sikre fælles omstilling til EU-dækkende ordninger for kreditoverførsler og direkte debiteringer både på udbuds- og efterspørgselssiden. Der er navnlig ikke blevet taget hensyn til forbruger- og andre bruger- interesser på en fyldestgørende og gennemsigtig måde. Alle relevante interessenter bør komme til orde. C 87 E af 1.4.2010, s. 166. C 349 E af 22.12.2010, s. 43. L 319 af 5.12.2007, s. 1. L 266 af 9.10.2009, s. 11.