11.2.2003 Den Europæiske Unions Tidende L 35/1 (Retsakter, hvis offentliggørelse er obligatorisk) EUROPA-PARLAMENTETS OG RÅDETS DIREKTIV 2002/87/EF af 16. december 2002 om supplerende tilsyn med kreditinstitutter, forsikringsselskaber og investeringsselskaber i et finansielt konglomerat og om ændring af Rådets direktiv 73/239/EØF, 79/267/EØF, 92/49/EØF, 92/96/EØF, 93/6/EØF og 93/22/EØF samt Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 98/78/EF og 2000/12/EF EUROPA-PARLAMENTET OG RÅDET FOR DEN EUROPÆISKE UNION HAR — under henvisning til traktaten om oprettelse af Det Europæiske Fællesskab, særlig artikel 47, stk. 2, under henvisning til forslag fra Kommissionen (), under henvisning til udtalelse fra Det Økonomiske og Sociale Udvalg Å), efter høring af Regionsudvalget, under henvisning til udtalelse fra Den Europæiske Central- bank (?), i henhold til fremgangsmåden i traktatens artikel 251 (?), og ud fra følgende betragtninger: (1), Den gældende fællesskabslovgivning indeholder et sæt generelle regler for tilsyn med kreditinstitutter, forsik- ringsselskaber og investeringsselskaber som selvstændige virksomheder og kreditinstitutter, forsikringsselskaber og investeringsselskaber, der er en del af henholdsvis en bank/investeringsgruppe eller en forsikringsgruppe, dvs. grupper med homogene finansielle aktiviteter. (2) — Nye udviklinger på finansmarkederne fører til oprettelse af finansielle grupper, der leverer tjenesteydelser og pro- dukter inden for forskellige sektorer på finansmarke- 1) EFT C 213 E af 31.7.2001, s. 227. 0 () EFT C 36 af 8.2.2002, s. 1. (?) EFT C 271 af 26.9.2001, s. 10. (?) Europa-Parlamentets udtalelse af 14.3.2002 (endnu ikke offentlig- gjort i EUT), Rådets fælles holdning af 12.9.2002 (EFT C 253 E af 22.10.2002, s. 1) og Europa-Parlamentets afgørelse af 20.11.2002 (endnu ikke offentliggjort i EUT). derne, og som kaldes finansielle konglomerater. Hidtil har der ikke været nogen form for tilsyn på gruppeplan med kreditinstitutter, forsikringsselskaber og investe- ringsselskaber, som er en del af et sådant konglomerat, navnlig med hensyn til solvenssituation og risikokoncen- tration i konglomeratet, transaktionerne inden for en gruppe, interne risikostyringsprocedurer i konglomeratet og ledelsens egnethed. Visse konglomerater er blandt de største finansielle grupper, der er aktive på finansmarke- derne og leverer tjenesteydelser over hele verden. Skulle sådanne konglomerater, navnlig kreditinstitutter, forsik- ringsselskaber og investeringsselskaber, som er en del af et sådant konglomerat, komme i finansielle vanskelighe- der, kunne det i alvorlig grad destabilisere det finansielle system og påvirke individuelle sparere, forsikringstagere og investorer. Kommissionens handlingsplan for finansielle tjeneste- ydelser opstiller en række handlinger, som er nødven- dige for virkeliggørelsen af det indre marked for finansi- elle tjenesteydelser, og bebuder udarbejdelsen af lovgiv- ning om supplerende tilsyn med finansielle konglomera- ter, der skal eliminere huller i den nuværende sektorlov- givning og andre risici for at sikre forsvarlige tilsynsordninger i forbindelse med finansielle grupper med tværsektorielle finansielle aktiviteter. En så ambitiøs målsætning kan kun nås etapevis. Etableringen af det supplerende tilsyn med kreditinstitutter, forsikringssel- skaber og investeringsselskaber i et finansielt konglome- rat er en sådan etape. Andre internationale fora har også peget på behovet for at udvikle hensigtsmæssige tilsynsbegreber for finansielle konglomerater. For at være effektivt bør det supplerende tilsyn med kre- ditinstitutter, forsikringsselskaber og investeringsselska- ber i et finansielt konglomerat anvendes på alle sådanne konglomerater, der har betydelige tværsektorielle finansi- elle aktiviteter; dette er uanset deres struktur tilfældet, når aktiviteterne når et vist omfang. Det supplerende til- syn bør omfatte alle finansielle aktiviteter, som er identi-