25.11.2005 Den Europæiske Unions Tidende L 309/15 EUROPA-PARLAMENTETS OG RÅDETS DIREKTIV 2005/60/EF af 26. oktober 2005 om forebyggende foranstaltninger mod anvendelse af det finansielle system til hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme (EØS-relevant tekst) EUROPA-PARLAMENTET OG RÅDET FOR DEN EUROPÆISKE UNION HAR — under henvisning til traktaten om oprettelse af Det Europæiske Fællesskab, særlig artikel 47, stk. 2, første og tredje punktum, og artikel 95, under henvisning til forslag fra Kommissionen, under henvisning til udtalelse fra Det Europæiske Økonomiske og Sociale Udvalg ()), under henvisning til udtalelse fra Den Europæiske Central- bank , efter proceduren i traktatens artikel 251 (”), og ud fra følgende betragtninger: (1) — Massive strømme af sorte penge kan skade den finan- sielle sektors stabilitet og omdømme og true det indre marked, og terrorisme ryster samfundet i dets grundvold. Ud over strafferetlige foranstaltninger til bekæmpelse heraf kan en forebyggende indsats via det finansielle system være virkningsfuld. (2) — Kredit- og finansieringsinstitutternes soliditet, integritet og stabilitet samt tilliden til det finansielle system som helhed kan lide alvorlig skade som følge af kriminelle og medvirkende personers bestræbelser på at tilsløre anven- delsen af udbyttet af kriminelle handlinger eller at kanali- sere lovlige eller ulovlige midler over i finansiering af terrorisme. For at undgå at medlemsstaterne vedtager foranstaltninger til beskyttelse af deres finansielle systemer, som kan være uforenelige med det indre marked og med retsstatens og Fællesskabets fundamen- tale retsgrundsætninger, er det nødvendigt, at Fælles- skabet griber ind på dette område. (3) > Uden en vis koordinering på fællesskabsplan kan personer, der er involveret i hvidvaskning af penge eller finansiering af terrorisme, forsøge at udnytte liberalise- ringen af kapitalbevægelserne og den frie udveksling af finansielle tjenesteydelser, som det finansielt integrerede Europa indebærer, til at fremme deres kriminelle virk- somhed. ()) Udtalelse af 11.5.2005 (endnu ikke offentliggjort i EUT). () EUT C 40 af 17.2.2005, s. 9. (?) Europa-Parlamentets udtalelse af 26.5.2005 (endnu ikke offentlig- gjort i EUT) og Rådets afgørelse af 19.9.2005. (4) Rådets direktiv 91/308/EØF af 10. juni 1991 om fore- byggende foranstaltninger mod anvendelse af det finan- sielle system til hvidvaskning af penge (?) blev vedtaget på baggrund af disse betænkeligheder med hensyn til hvidvaskning af penge. Det fastsatte, at medlemsstaterne skulle forbyde hvidvaskning af penge og pålægge finans- sektoren, herunder kreditinstitutter og en lang række andre  finansieringsinstitutter, at identificere  deres kunder, at opbevare de relevante registreringer, at indføre interne procedurer for uddannelse af personale og beskyttelse mod hvidvaskning af penge og at indbe- rette tegn på hvidvaskning til de kompetente myndig- heder. Hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme foregår ofte på internationalt plan. Foranstaltninger, som udelukkende træffes på nationalt plan eller endog på fællesskabsplan uden nogen form for koordinering og samarbejde på internationalt plan, vil kun få meget begrænsede virkninger. De foranstaltninger, som Fælles- skabet træffer på dette område, bør derfor være i over- ensstemmelse med forholdsregler, som træffes i andre internationale fora. Fællesskabet bør ved sin indsats fortsat tage særligt hensyn til de anbefalinger, der er udarbejdet af Financial Action Task Force (i det følgende benævnt »FATF«), som er det førende internationale organ for bekæmpelse af hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme. Da FATF-anbefalingerne blev gennemgribende revideret og udvidet i 2003, bør dette direktiv være i overensstemmelse med denne nye inter- nationale standard. Den almindelige overenskomst om handel med tjeneste- ydelser (GATS) giver medlemmerne mulighed for at træffe de nødvendige foranstaltninger for at beskytte den offentlige moral og forhindre svig og at træffe foranstalt- ninger af tilsynsmæssige årsager, bl.a. for at sikre det finansielle systems stabilitet og integritet. Selv om hvidvaskning af penge oprindelig kun omfattede narkotikaforbrydelser, har der i de senere år været en tendens til, at hvidvaskning er blevet defineret langt bredere på grundlag af flere prædikatforbrydelser. Et bredere udvalg af prædikatforbrydelser letter underret- ning om mistænkelige transaktioner og det internatio- nale samarbejde på dette område. Definitionen af alvor- lige lovovertrædelser bør derfor bringes i overensstem- melse med definitionen af samme begreb i Rådets rammeafgørelse 2001/500/RIA af 26. juni 2001 om hvidvaskning af penge, identifikation, opsporing, inde- frysning eller beslaglæggelse og konfiskation af redskaber og udbytte fra strafbart forhold (?). (') EFT L 166 af 28.6.1991, s. 77. Ændret ved Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 2001/97/EF (EFT L 344 af 28.12.2001, s. 76). () EFT L 182 af 5.7.2001, s. 1.