214 Официален вестник на Европейския съюз 09Г. 2 320051.0060 25.11.2005 ОФИЦИАЛЕН ВЕСТНИК НА ЕВРОПЕЙСКИЯ СЪЮЗ 1.30915 ДИРЕКТИВА 2005/60|ЕО НА ЕВРОПЕЙСКИЯ ПАРЛАМЕНТ И НА СЪВЕТА от 26 октомври 2005 година за предотвратяване използването на финансовата система за целите на изпирането на пари и финансирането на тероризъм (текст от значение за ЕИП) ЕВРОПЕЙСКИЯТ ПАРЛАМЕНТ И СЪВЕТЪТ НА ЕВРОПЕЙСКИЯ СЪЮЗ, като взеха предвид Договора за съзцаване на Европейската общност, и по-специално член 47, параграф 2, първо и трето изре- чение и член 95 от него, като взеха предвид предложението на КОМИСИЯТЗ, като взеха предвид становището на Икономическия и социален комитет (!), като взеха предвид становището на Европейската централна банка (2), в съответствие с процедурата, предвицена в член 251 от Договора (?), като имат предвицд, че: (1) Големите потоци от мръсни пари могат да навредят на ста- билността и репутацията на фИНЗНСОВИЯ сектор и ца застрашат единния пазар, а тероризмът разтърсва самите основи на лнашето ОбЩССТВО. Освен методите на наказателното право до резултати могат да доведат и превантивните усилия посредством фИНЗНСОВЗТа система. (2)  Надеждността, целостта и стабилността на кредитните и финансовите институции и доверието във финансовата сис- тема като цяло могат ца бъдат сериозно застрашени от дей- ностите на престъпниците и техните съучастници, насочени или към прикриване на произхода на приходите, получени от престъпления, или към насочването на законни или незаконни пари за терористични цели. За да избегне прие- мането от държавите-членки на мерки за защита на техните финансови системи, които могат да бъдат в несъответствие с функционирането на вътрешния пазар и с предписанията на общностните принципи на правовата държава и общест- вения реп, необходимо е действие от страна на Общността в тази област. (3)  Зада улеснят престъпните си дейности, перачите на пари и тези, които финансират тероризма, могат да се опитат да се възползват от свободата на движение на капитали и свобо- дата за предоставянето на финансови услуги, с които е свър- зано интегрираното финансово пространство, ако не бъцат взети определени координиращи мерки на равнище Общност. () Становище от 11 май 2005 г. (все още непубликувано в Официален вестник). (2) ОВС40, 17.2.2005 г., стр. 9. () Становище на Европейския парламент от 26 май 2005 г. (все още непубликувано в Официален вестник) и Решение на Съвета от 19 септември 2005 г. ( За да се отговори на тези опасения в областта на изпирането на пари, бе приета Директива 911/308/ЕИО на Съвета от 10 юни 1991 г. за предотвратяване използването на финан- совата система за изпиране на пари (?). В нея се изискваше държавите-членки да забранят изпирането на пари и да задължат финансовия сектор, обхващащ кредитни институ- ции и широк спектър от други финансови институции, да идентифицират клиентите си, да водят подходящи архиви, да въведат вътрешни процелури за обучение на служите- лите и ца се предпазват от изпиране на пари, както и да докладват всякакви признаци за изпиране на пари на ком- петентните органи. Изпирането на пари и финансирането на тероризъм често се извършват в международен контекст. Мерките, възприети единствено на национално равнище или дори на равнище Общност, без да се взема предвид международната коорди- нация и сътрудничество, биха имали много ограничен ефект. Затова мерките, възприети от Общността в тази област, трябва да бъдат в съответствие с другите действия, предприети на други межлународни форуми. Действията на Общността трябва да продължават да вземат предвид осо- бено Препоръките на Групата за финансово действие срещу изпирането на пари (наричана по-нататък РАТЕ), която представлява водещият международен орган, действащ в борбата срещу изпирането на пари и финансирането на тероризъм. Тъй като Препоръките на РАТЕ бяха значително преработени и разширени през 2003 г., настоящата дирек- тива трябва да бъде в съответствие с този нов межлунаро- ден стандарт. Общото споразумение за търговия с услуги (САТ5) позво- лява на своите членове да приемат необходимите мерки за защита на обществения морал и да приемат мерки по над- зорни причини, включително за осигуряване на стабил- ността и целостта на финансовата система. Макар първоначално ограничено до престъпления, свър- зани с наркотици, в последните години се наблюдцава тенденция към Ммного по-широко определение за изпирането на пари, основаващо се на по-широк диапазон от първоначални престъпления. Един по-широк диапазон от първоначални престъпления улеснява докладването на съмнителни сделки и международното сътрудничество в тази област. Следователно определението на тежко пре- стъпление трябва да бъце приведено в съответствие с опре- делението на тежко престъпление в Рамковото решение 2001/500/ПВР на Съвета от 26 юни 2001 г. относно изпирането на пари, идентифицирането, проследяването, замразяването, задържането и конфискацията на предме- тите и приходите от престъплението (). ОВ 1Г. 166, 28.6.1991 г., стр. 77. Директива, изменена с Директива 2001197 |ЕО на Европейския парламент и на Съвета (ОВ Т. 344, 28.12.2001 г., стр. 76). ОВ Т. 182, 5.7.2001 г., стр. 1.