8.12.2011 Jurnalul Oficial al Uniunii Europene L 326/113 DIRECTIVE DIRECTIVA 2011/89/UE A PARLAMENTULUI EUROPEAN ȘI A CONSILIULUI din 16 noiembrie 2011 de modificare a Directivelor 98/78/CE, 2002/87/CE, 2006/48/CE și 2009/138/CE în ceea ce priveşte supravegherea suplimentară a entităților financiare care aparțin unui conglomerat financiar (Text cu relevanță pentru SEE) PARLAMENTUL EUROPEAN ȘI CONSILIUL UNIUNII EUROPENE, având în vedere Tratatul privind funcționarea Uniunii Europene, în special articolul 53 alineatul (1), având în vedere propunerea Comisiei Europene, după transmiterea proiectului de act legislativ către parlamentele naționale, având în vedere avizul Băncii Centrale Europene (), hotărând în conformitate cu procedura legislativă ordinară (?), întrucât: (1) () () 0) Directiva 2002/87|CE a Parlamentului European şi a Consiliului din 16 decembrie 2002 privind supravegherea suplimentară a instituţiilor de credit, a întreprinderilor de asigurare și a întreprinderilor de investiții care aparțin unui conglomerat financiar () conferă autorităților competente din sectorul financiar competențe  şi instrumente suplimentare în vederea supravegherii grupurilor compuse din numeroase entităţi reglementate care își desfășoară activitatea în diverse sectoare ale piețelor financiare. Aceste grupuri (conglomerate financiare) sunt expuse riscurilor (riscuri de grup) printre care se numără: riscul de contaminare, în cazul în care riscul se propagă de la un capăt la celălalt al grupului; concentrarea riscurilor, în cazul în care acelaşi tip de risc apare în diverse părţi ale grupului în același timp; complexitatea gestionării a numeroase entități juridice foarte diferite; posibilele conflicte de interese; și provocarea alocării capitalului reglementat la toate entitățile reglementate care sunt parte a conglomeratului financiar, evitând astfel utilizarea multiplă a capitatului. Pe lângă supravegherea individuală, consolidată sau de grup, conglomeratele financiare ar trebui să facă JO C 62, 26.2.2011, p. 1. Poziţia Parlamentului European din 5 iulie 2011 (nepublicată încă în Jurnalul Oficial) și Decizia Consiliului din 8 noiembrie 2011. JO L 35, 11.2.2003, p. 1. obiectul unei supravegheri suplimentare fără a se suprapune acestora sau a afecta grupul, indiferent de structura juridică a grupului. Este necesară asigurarea coerenței dintre obiectivele Directivei 2002/87|CE, pe de o parte, și cele ale Direc- tivelor Consiliului 73/239/CEE (*) și 92/49/CEE () și ale Directivelor 98/78|CE (5), 2002/83|CE (7), 2004[39/CE (),  2005/68|CE (),  2006/48|CE (10), 2006/49/CE (!), 2009/65|CE (), 2009/138/CE (7) și 2011/61/UE (!*) ale Parlamentului European și ale Consi- liului, pe de altă parte, pentru a permite supravegherea suplimentară corespunzătoare a grupurilor de asigurători şi a grupurilor bancare, inclusiv atunci când acestea fac parte dintr-un holding financiar mixt. (*) Prima directivă 73/239/CEE a Consiliului din 24 iulie 1973 de coordonare a actelor cu putere de lege și a actelor administrative privind inițierea și exercitarea activității de asigurare generală directă (JO L 228, 16.8.1973, p. 3). Directiva 92/49/CEE a Consiliului din 18 iunie 1992 de coordonare a actelor cu putere de lege și actelor administrative privind asigurarea generală directă (a treia directivă privind „asigurarea generală”) O L 228, 11.8.1992, p. 1). Directiva 98/78/CE a Parlamentului European şi a Consiliului din 27 octombrie 1998 privind supravegherea suplimentară a întreprin- derilor de asigurare și de reasigurare care fac parte dintr-un grup de asigurare sau reasigurare (JO L 330, 5.12.1998, p. 1). Directiva 2002/83/CE a Parlamentului European și a Consiliului din 5 noiembrie 2002 privind asigurarea directă de viață JO L 345, 19.12.2002, p. 1). Directiva 2004/39/CE a Parlamentului European şi a Consiliului din 21 aprilie 2004 privind pieţele instrumentelor financiare (JO L 145, 30.4.2004, p. 1). Directiva 2005/68/CE a Parlamentului European şi a Consiliului din 16 noiembrie 2005 privind reasigurarea JO L 323, 9.12.2005, - 1). pDirectiva 2006/48/CE a Parlamentului European și a Consiliului din 14 iunie 2006 privind inițierea și exercitarea activității instituțiilor de credit O L 177, 30.6.2006, p. 1). Directiva 2006/49/CE a Parlamentului European şi a Consiliului din 14 iunie 2006 privind rata de adecvare a capitalului întreprinderilor de investiții și al instituțiilor de credit QO L 177, 30.6.2006, . 201). pDirectiva 2009/65/CE a Parlamentului European şi a Consiliului din 13 iulie 2009 de coordonare a actelor cu putere de lege şi a actelor administrative privind organismele de plasament colectiv în valori mobiliare (OPCVM) (O L 302, 17.11.2009, p. 32). Directiva 2009/138/CE a Parlamentului European şi a Consiliului din 25 noiembrie 2009 privind accesul la activitate și desfășurarea activității de asigurare și de reasigurare (Solvabilitate II) JO L 335, 17.12.2009, p. 1). Directiva 2011/61/UE a Parlamentului European și a Consiliului din 8 iunie 2011 privind administratorii fondurilor de investiții alter- native O L 174, 1.7.2011, p. 1).