8.12.2011 Euroopan unionin virallinen lehti L 326/113 DIREKTIIVIT EUROOPAN PARLAMENTIN JA NEUVOSTON DIREKTIIVI 2011/89/EU, annettu 16 päivänä marraskuuta 2011, direktiivien 98/78/EY, 2002/87/EY, 2006/48/EY ja 2009/138/EY muuttamisesta finanssiryhmittymään kuuluvien rahoitusalan yhteisöjen lisävalvonnan osalta (ETA:n kannalta merkityksellinen teksti) EUROOPAN PARLAMENTTI JA EUROOPAN UNIONIN NEUVOSTO, jotka ottavat huomioon Euroopan unionin toiminnasta tehdyn sopi- muksen ja erityisesti sen 53 artiklan 1 kohdan, ottavat huomioon Euroopan komission ehdotuksen, sen jälkeen, kun esitys lainsäätämisjärjestyksessä hyväksyttäväksi säädökseksi on toimitettu kansallisille parlamenteille, ottavat huomioon Euroopan keskuspankin lausunnon ('), noudattavat tavallista lainsäätämisjärjestystä (?), sekä katsovat seuraavaa: () () 0) Finanssiryhmittymään kuuluvien luottolaitosten, vakuu- tusyritysten ja sijoituspalveluyritysten lisävalvonnasta 16 päivänä joulukuuta 2002 annetulla Euroopan parla- mentin ja neuvoston direktiivillä 2002/87/EY (?) anne- taan finanssisektorin toimivaltaisille viranomaisille lisäval- tuuksia ja -keinoja sellaisten ryhmien valvontaan, jotka muodostuvat rahoitusmarkkinoiden eri sektoreilla toimi- vista säännellyistä yrityksistä. Kyseiset ryhmät (finans- siryhmittymät) altistuvat riskeille (ryhmäriskit), joihin kuuluvat ongelmien leviämisriskit eli riskien leviäminen ryhmän toisesta päästä toiseen, riskien keskittyminen eli samantyyppisen riskin toteutuminen samanaikaisesti ryh- män eri osissa, vaikeudet, joita liittyy monen eri oikeus- henkilön hallinnointiin, mahdolliset eturistiriidat sekä haasteet, joita liittyy säädetyn vähimmäispääoman jaka- miseen kaikille finanssiryhmittymään kuuluville säännel- lyille yrityksille, jolloin voidaan välttää pääoman monin- kertainen käyttö. Finanssiryhmittymiin olisi näin ollen kohdistettava yksittäisiin yrityksiin kohdistettavan valvon- nan, konsolidoidun valvonnan ja ryhmätason valvonnan EUVL € 62, 26.2.2011, s. 1. Euroopan parlamentin kanta, vahvistettu 5. heinäkuuta 2011 (ei vielä julkaistu virallisessa lehdessä), ja neuvoston päätös, annettu 8. marraskuuta 2011. EUVL L 35, 11.2.2003, s. 1. lisäksi täydentävää valvontaa, joka ei ole päällekkäistä eikä vaikuta ryhmään, riippumatta siitä, millainen ryh- män oikeudellinen rakenne on. On aiheellista varmistaa direktiivin 2002/87/EY ja neu- voston direktiivien 73/239/ETY (*) ja 92/49/ETY (5) sekä Euroopan — parlamentin ja neuvoston = direktiivien 98/78/EY (9), 2002/83/FY (7), 2004/39/EY (5), 2005/68/EY (9), — 2006/48/EY (19, — 2006/49JEY (!!), 2009/65/EY (12), 2009/138/EY (19) ja 2011/61/EU ('*) tarkoituksen yhdenmukaisuus vakuutus- ja pankkiryh- mien asianmukaisen lisävalvonnan mahdollistamiseksi myös silloin, kun ne kuuluvat rahoitusalan sekaholdin- gyhtiöön. () Ensimmäinen neuvoston direktiivi 73/239/ETY, annettu 24 päivänä heinäkuuta 1973, muun ensivakuutusliikkeen kuin henkivakuutus- liikkeen aloittamista ja harjoittamista koskevien lakien, asetusten ja hallinnollisten määräysten yhteensovittamisesta (EYVL L 228, 16.8.1973, s. 3). Neuvoston direktiivi 92/49/ETY, annettu 18 päivänä kesäkuuta 1992, muuta ensivakuutusta kuin henkivakuutusta koskevien la- kien, asetusten ja hallinnollisten määräysten yhteensovittamisesta (kolmas vahinkovakuutusdirektiivi) (EYVL L 228, 11.8.1992, s. 1). Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivi 98/78/EY, annettu 27 päivänä lokakuuta 1998, vakuutus- tai jälleenvakuutusyritysryh- mään kuuluvien vakuutus- ja jälleenvakuutusyritysten lisävalvon- nasta (EYVL L 330, 5.12.1998, s. 1). Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivi 2002/83/EY, annettu 5 päivänä marraskuuta 2002, henkivakuutuksesta (EYVL L 345, 19.12.2002, s. 1). Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivi 2004/39/EY, annettu 21 päivänä huhtikuuta 2004, rahoitusvälineiden markkinoista (EUVL L 145, 30.4.2004, s. 1). Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivi 2005/68/EY, annettu 16 päivänä marraskuuta 2005, jälleenvakuutuksesta (EUVL L 323, 9.12.2005, s. 1), Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivi 2006/48/EY, annettu 14 päivänä kesäkuuta 2006, luottolaitosten liiketoiminnan aloitta- misesta ja harjoittamisesta (FEUVL L 177, 30.6.2006, s. 1). Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivi 2006/49/EY, annettu 14 päivänä kesäkuuta 2006, sijoituspalveluyritysten ja luottolaitos- ten omien varojen riittävyydestä harjoittamisesta (EUVL L 177, 30.6.2006, s. 201). Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivi 2009/65/EY, annettu 13 päivänä heinäkuuta 2009, siirtokelpoisiin arvopapereihin koh- distuvaa yhteistä sijoitustoimintaa harjoittavia yrityksiä (yhteissijoi- tusyritykset) koskevien lakien, asetusten ja hallinnollisten määräys- ten yhteensovittamisesta (EUVL L 302, 17.11.2009, s. 32). Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivi 2009/138/EY, an- nettu 25 päivänä marraskuuta 2009, vakuutus- ja jälleenvakuutus- toiminnan aloittamisesta ja harjoittamisesta (Solvenssi II) (EUVL L 335, 17.12.2009, s. 1). Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivi 2011/61/EU, annettu 8 päivänä kesäkuuta 2011, vaihtoehtoisten sijoitusrahastojen hoita- jista (EUVL L 174, 1.7.2011, s. 1).