25.11.2005 Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης . 309/15 ΟΔΗΓΙΑ 2005/60/ΕΚ ΤΟΥ ΕΥΡΩΠΑΙΚΟΥ ΚΟΙΝΟΒΟΥΛΙΟΥ ΚΑΙ ΤΟΥ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟΥ της 26ης Οκτωβρίου 2005 σχετικά µε την ψοληΨη της χρησιµιοποιηο'η(; του χρι1µιατοπιστωτικου συστήµατος για τη νοµιμοποίηση εσόδων απὀ παράνοµες δραστηριότητες καὶ τη χρηµατοδότηση της τροµοκρατίας (Κείμενο που παρουσιάζει ενδιαφἑρον για τον ΕΟΧ) ΤΟ ΕΥΡΩΠΑΙΚΟ ΚΟΙΝΟΒΟΥΛΙΟ ΚΑΙΓ ΤΟ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟ ΤΗΣ ΕΥΡΩΠΑΙΚΗΣ ΕΝΩΣΗΣ, Έχοντας υπὀψη: τη συνθήκη για την ἵδρυση της Ευρωπαϊκής Κοινότητας, και ιδίως το ἂἀρθρο 47 παράγραφος 2 πρώὠτη και τρίτη περίοδος, καὶ το ἀρθρο 95, Την πρὀταση της Επιτροπής, τη γνώµη της Ευρωπαϊκής Οικονομικῆς καὶ Κοινωνικής Επιτρο- πῆς (), Τη γνώµη της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (7), Αποζασίζοντας σύμφωνα µε τη διαδικασία του ἀρθρου 251 της συνθήκης (), Εκτιμώντας τα ακόλουθα: () . Η μαζική ροή χρημάτων που προὲρχεται απὀ παράνοµες δραστηριότητες δύναται να επιφἑρει ζημία στη σταθερότητα καὶ τη φήμη του. χρηματοπιστωτικού τοµέα καὶ. συνιστὰ απειλή για την ενιαἰα αγορά, η δε τροµοκρατία κλονίζει τα ἴδια τα θεµέλια της κοινωνίας µας. Αποτελέσματα μπορούν να΄ επιφέρουν, εκτὸς απὀ την προσέγγιση του. ποινικού δικαἰου, καὶ οι προσπάθειες πρὀληψης μέσω του χρηµατοπι- στωτικού συστήµατος. (2) ' Ἠ φερεγγυότητα, η ακεραιότητα καὶ η σταθερότητα των πιστωτικών. ιδρυμάτων . καὶ των. χρηµατοπιστωτικών  οργα- νισμών καὶ η αξιοπιστία του χρηματοπιστωτικού συστήµατος στο σὐνολό του μπορούν να κλονιστούν σοβαρᾶ απὀ τις προσπάθειες των εγκληματιών καὶ των συνεργών τους εἶτε να συγκαλύψουν την προέλευση των προϊόντων των εγκλη- ματικών ὁραστηριοτήτων  εἶτε να΄ διοχετεύσουν νόµιµο παράνοµο χρήµα µε σκοπὸ την τροµοκρατία. Η  κοινοτική δράση σε αυτὸὀν τον τοµέἑα εἶναι αναγκαἰα για να αποφευχθεἰ η Ὀέσπιση μέτρων απὀ τα κράτη μέλη για την προστασία των χρηματοπιστωτικών τους συστημάτων, τα οποία μπορεί να΄ µη συνάδουν µε τη λειτουργία της εσωτερικής αγοράς και µε τους κανόνες του κράτους δικαἰου καὶ της ευρω- παϊκῆς δηµόσιας τάξης. (2) . Εὰν δεν Ὀεσπιστούν ορισµένα μέτρα συντονισμού σε κοινο- πικὸ επίπεδο, οι μετερχόµενοι τη νοµιμοποίηση των εσόδων απὀ παράνοµες ὁραστηριότητες καὶ οι χρηματοδοτούντες Την τρομοκρατα ενδέχετα..'να  προσπαθήσουν να επωφεληθούν απὀ την ελεύθερη κίνηση των κεφαλαίων καὶ Την ελεύθερη παροχή χρηµατοπιστωτικών υπηρεσιών που συνεπάγεται ο ενιαἰος χρηµατοπιστωτικός χώρος για να διευ- κολύνουν τις παράνοµες ὁραστηριότητὲς τους. (4)... Η οδηγἰα 91/208/ΕΟΚ του Συµβουλίου, της Έθης Ιουνίου 1991, για την πρόληψη της χρησιµοποίησης του χρηµατοπι- στωτικού συστήµατος για τη νοµιµοποίηση εσόδων απὀ () Γνώμη της 11ης Μαΐου 2005 (δεν ἔχει ακόµη δημοσιευθεί στην Επίσηµη Εφημερϊδα). () ΕΕ ς 40 της 17.2.2005, σ.9. () Γνώμη του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλἰου της 26ης Μαΐου 2005 (δεν ἐχει ακόμη  δημοσιευθεί στην Επίσημη Εφημερίδα) καὶ απόφαση  του Συμβουλίου της 19ης Σεπτεμβρίου 2005. παράνοµες δραστηριότητες (') θεσπίστηκε ως απάντηση στις εν λόγω ανησυχἰες στον τοµέα της νοµιµοποίησης εσόδων απὀ παράνοµες δραστηριότητες. Απαιτούσε απὀ τα κράτη μέλη να απαγορεύουν τη. νοµιµοποίηση εσόδων απὀ παράνοµες δραστηριότητες καὶ να υποχρεώνουν τον χρηµα- τοπιστωτικὀ. τοµέα, συμπεριλαμβανομένων των. πιστωτικών ιδρυμάτων και ευρείας κλίµακας ἀλλων χρηµατοπιστωτικών οργανισμών, να εξακριβώνουν την ταυτότητα των πελατών τους, να τηροὺύν τα δέοντα αρχεία, να Ὀεσπίζουν εσωτερικὲς διαδικασίες για την. κατάρτση του. προσωπικού  καὶ. την πρόληψη - της νοµιµοποίησης εσόδων απὀ παράνοµες δραστηριότητες καθώς καὶ να αναφἑρουν κάθε ἔνδειξη νοµι- µοποίησης εσόδων απὀ παράνοµες δραστηριότητες  στις αρµόδιες αρχές. (ϱ) . Ηνομιμοποίηση εσόδων απὀ παράνοµες δραστηριότητες καὶ η χρηµατοδότηση της τροµοκρατίας διενεργούνται συχνά σε διεθνὲς επίπεδο. Τα μέτρα που λαμβάνονται αποκλειστικά σε εθνικό ἤἦ ακόμα καὶ σε κοινοτικὀ επίπεδο, χωρίς να ληφθούν υπὀόψη ο διεθνής συντονισμός καὶ η διεῦνής συνεργασία, ἔχουν. πολὺ  περιορισµἑνα αποτελέσµατα. Τα μέτρα που Ὀεσπίζονται απὀ την Κοινότητα στον τοµἑέα αυτὸν θα πρέπει να μην αντιβαΐνουν προς τις ἀλλες δράσεις που ἔχουν αναληφθεί στο πλαἰσιο άλλων διεθνών φόρουμ. Ἡ κοινοτική δράση θα πρέπει να συνεχῖσει να λαμβάνει υπόψη ιδιαῖτερα τις συστάσεις της ομάδας χρηματοοικονομικής δράσης (εφεξής «ΕΑΤΕ»), η οποία αποτελεί τον κυριότερο. διεθνή φορέα που ενεργοποιεῖται για την καταπολέµηση της νοµι- µοποίησης εσόδων απὀ παράνοµες ὁραστηριότητες και της χρηµατοδότησης της τροµοκρατίας. Εφόσον οι. συστάσεις της ΕΑΤΕ αναθεωρήθηκαν ουσιαστικά καὶ επεκτάθηκαν το 20012, η κοινοτική οδηγία Όα πρέπει να ευθυγραμμιστεἰ µε Το νὲο αυτό διεῦνὲς πρότυπο. (6) . Ἡ γενικὴῆ συμφωνία για τις συναλλαγὲς στον τοµέα των υπηρεσιών (ΞΑΤ5) επιτρέπει στα μέλη να θεσπίζουν μέτρα αναγκαἰα για την προστασία των χρηστών ηθών, την πρὀληψη της απάτης, καθώς καὶ να Ὀεσπίζουν μέτρα για λόγους. προληπτικής εποπτείας͵ συμπεριλαμβανόµενης της διασφάλισης της σταθερότητας καὶ ακεραιότητας του χρηµα- τοπιστωτικού συστήµατος. () . Καΐτοι αρχικἀ περιοριζόταν στα αδικήµατα που σχετίζονται µε τη διακίνηση ναρκωτικών, τα τελευταία έτη παρατηρεῖται η τάση μεγάλης διεύρυνσης του ορισμού της νοµιµοποίησης εσόδων απὀ παράνοµες δραστηριότητες, που βασίζεται σε ευρύτερη. κλίµακα. κύριων. αδικημάτων. Ἡ  διεύρυνση. της κλίµακας. κυρίων αδικημάτων . διευκολύνει. την. υποβολἠ αναφορών υπόπτων συναλλαγών και τη διεθνή συνεργασία σε αυτὸν τον τοµέα. Εποµένως, ο ορισµός του σοβαροὺ εγκλήματος ὃα πρέπει να ευθυγραμμιστεί µε τον ορισµό του σοβαρού εγκλήματος στην απὀόφαση-πλαἰσιο 2001/500/ΔΕΥ του Συµβουλίου, της 26ης Ιουνίου 2001, για το ξέπλυμα χρήµατος, τον προσδιορισμὀ, τον εντοπισμό, τη δέσµευση, την κατάσχεση καιὶ τη δήµευση των οργάνων καὶ των προϊόντων του εγκλήματος (). () ΕΕ Ι. 166 της 28.6.1991, σ. 77: οδηγἰα ὁπως τροποποιήθηκε απὀ την οδηγἰα 2001/[97/ΕΚ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου ' και. του Συμβουλίου (ΕΕ Ι. 344 της 28.12.2001, σ. 76). ) ΕΕΤ. 182 της 5.7.2001, σ. Ἱ.