5.6.2015 Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης Γ141/73 ΟΔΗΠΕΣ ΟΔΗΓΙΑ (ΕΕ) 2015/849 ΤΟΥ ΕΥΡΩΠΑΙΚΟΥ ΚΟΙΝΟΒΟΥΛΙΟΥ ΚΑΙ ΤΟΥ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟΥ της 20ής Μαΐου 2015 σχετικὰ µε την ψοληψη της χρησιμοποιησης του χρηματοπιστωτικού ωστηματος για τη νομιμοποιηση εσόδων απὀ …ιρανομες δραστηριότητες ἡ για τη ψηματοδοτηση της τροµοκρατίας, την τροποποίηση του. κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 648/2012 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συµβουλίου, και΄ την κατάργηση της οδηγἰας 2005/60/ΕΚ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου καιὶ του. Συµβουλίου καὶ της οδηγίας 2006/70/ΕΚ της Επιτροπής (Κείμενο που παρουσιάζει ενδιαφἑρον για τον ΕΟΧ) ΤΟ ΕΥΡΩΠΑΙΚΟ ΚΟΙΝΟΒΟΥΛΙΟ ΚΑΙ ΤΟ ΣΥΜΒΟΥΛΔΙΟ ΤΗΣ ΕΥΡΩΠΑΙΚΗΣ ΕΝΩΣΗΣ, Έχοντας υπόψη τη Συνθήκη για τη λειτουργία της Ευρωπαϊκής Ἓνωσης, καὶ ιδίως το ἀρθρο 114, Έχοντας υπὀόψη την πρὀταση της Ευρωπαϊκής Επιτροπής, Κατόπιν διαβίβασης του σχεδίου νομοθετικής πράξης στα εὐνικά κοινοβούλια, Έχοντας υπὀόψη τη γνώμη της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (), Έχοντας υπὀόψη τη γνώμη της Ευρωπαϊκής Οικονομικής και Κοινωνικής Επιτροπἠς (, Αποζασίζοντας σύμφωνα µε τη συνήθη νομοθετική διαδικασία (), Εκτιμώντας τα ακόλουθα: (1) . Ῥοὲς παράνοµου χρήματος μπορούν να βλάψουν την ακεραιότητα, τη σταθερότητα καὶι το κύρος του χρηματοπιστωτικού τοµέα καὶ να απειλήσουν την εσωτερική αγορὰ της Ένωσης, καθώς καὶ τη διεθνή ανάπτυξη. Ἡ νομιμοποίηση εσόδων απὀ παράνοµες δραστηριότητες (Εέπλυμα χρήματος), η χρηµατοδότηση της τροµοκρατίας καὶ το οργανωµένο ἐγκλημα παραµένουν σημαντικά προβλήματα που πρέπει να αντιμετωπιστούν στο επίπεδο της Ένωσης. Εκτός απὀ την περαιτέρω ανάπτυξη της προσέγγισης του ποινικού δικαῖου σε επίπεδο ΕΕ, η στοχοθετημένη καὶ αναλογικἠ πρόληψη της χρήσης του . χρηματοπιστωτικού συστήµατος για τη . νοµιµοποίηση εσόδων απὀ παράνοµες δραστηριότητες και τη χρηµατοδότηση της τροµοκρατίας εἶναι απαραίτητη, μπορεί δε να ἐχει συµπληρωματικά αποτελέσµατα. (2) . Ἡφερεγγυότητα, η ακεραιότητα καὶ η σταθερότητα των πιστωτικών ιδρυμάτων καὶ των χρηµατοπιστωτικών οργανισμών, ὀπως καὶ η αξιοπιστία του χρηματοπιστωτικού συστήµατος στο σὑνολό του, μπορούν να κλονιστούν σοβαρᾶ απὀ τις προσπάθειες των εγκληματιών καὶ των συνεργών τους να συγκαλύψουν την προέλευση των προϊόντων των εγκληματικών δραστηριοτήτων ἡ να΄ διοχετεύσουν νόµιµο ἡ παράνοµο χρήμα µε σκοπὸ την τροµοκρατία. Οἱ. μετερχόµενοι τη νοµιμοποίηση των εσόδων απὀ παράνοµες ὁραστηριότητες καὶ ὁσοι χρηματοδοτούν την τροµοκρατία ενδέχεται να προσπαθήσουν να επωφεληθούν απὀ την ελεύθερη κίνηση των κεφαλαίων καιὶ την ελεύθερη παροχή χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών που συνεπάγεται ο ενιαίος χρηµατοπιστωτικός χώρος της Ένωσης, για να διευκολύνουν τις παράνοµες δραστηριότητὲς τους. Ως εκ τούτου, εἶναι αναγκαἰα ορισµένα μέτρα συντονισμού σε επίπεδο Ένωσης. Παράλληλα, οἳ στόχοι της προστασίας της κοινωνίας απὀ το ἐγκλημα και της προστασίας της σταθερότητας καὶ ακεραιότητας του χρηματοπιστωτικού συστήµατος της Ένωσης α πρέπει να σταθμίζονται ἐναντι της ανάγκης για δηµιουργία. ενὸς ρυθμιστικού περιβάλλοντος που Όα επιτρἑπει στις επιχειρήσεις να αναπτύσσονται χωρίς να υφίστανται. δυσανάλογο κόστος συμμόρφωσης. (3) . Ἡ παροῦσα οδηγἰα εἶναι η τέταρτη΄που ἐχεῖ σκοπὀ να΄ αντιµετωπίσει την απελή της νοµιµοποίησης εσόδων απὀ παράνοµες δραστηριότητες. Η οδηγἰα 91/208/ΕΟΚ του Συµβουλίου (3 ὁριζε τη νομιμοποίηση εσόδων απὀ παράνοµες δραστηριότητες ως αδίκηµα σχετικὀ µε τα ναρκωτικά καὶ επέβαλε υποχρεώσεις µόνο στον χρηµατοπιστωτικὀ τοµέα. Με () ΕΕς 16ότης 12.6.2012,σ.17. ϱ) ΕΕΟ271της 19.9.2013,σ.31. () Θέἐση του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου της 11ης Μαρτίου 2014 (δεν ἐχει ακόµη δηµοσιευθεῖ στην Επίσηµη Εφημερίδα) και θέση του Συµβουλίου σε πρὠτη ανάγνωση της 20ής Απριλίου 2015 (δεν ἐχει ακόµη δηµοσιευθεί στην Επίσημη Εφημερίδα). Θέση του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου της 20ής Μαΐου 2015 (δεν ἐχει ακόµη δηµοσιευθεί στην Επίσηµη Εφημερίδα). () Οδηγία 91/208/ΕΟΚ του Συµβουλίου, της 10ης Ιουνίου 1991, για την πρόληψη της χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήµατος για τη νοµιµοποίηση εσόδων απὀ παράνοµες δραστηριότητες (ΕΕ Ι. 166 της 25.6.1991, σ.77).