25.11.2005 Diario Oficial de la Unión Europea L 309/15 DIRECTIVA 2005/60/CE DEL PARLAMENTO EUROPEO Y DEL CONSEJO de 26 de octubre de 2005 relativa a la prevención de la utilización del sistema financiero para el blanqueo de capitales y para la financiación del terrorismo (Texto pertinente a efectos del EEE) EL PARLAMENTO EUROPEO Y EL CONSEJO DE LA UNIÓN EUROPEA, Visto el Tratado constitutivo de la Comunidad Económica Europea y, en particular, su artículo 47, apartado 2, frases primera y tercera, y su artículo 95, Vista la propuesta de la Comisión, Visto el dictamen del Comité Económico y Social Europeo (), Visto el dictamen del Banco Central Europeo (), De conformidad con el procedimiento establecido en el artículo 251 del Tratado (*), Considerando lo siguiente: (1) Los flujos masivos de dinero negro pueden dañar la esta- bilidad y la reputación del sector financiero y poner en peligro el mercado único, y el terrorismo sacude los cimientos mismos de nuestra sociedad. Unida al plantea- miento basado en el Derecho penal, una actuación preventiva a través del sistema financiero puede surtir resultados. La solidez, integridad y estabilidad de las entidades finan- cieras y de crédito, así como la confianza en el sistema financiero en su conjunto, podrían verse en grave peligro debido a los esfuerzos de los delincuentes y sus cómplices, ya sea por encubrir el origen de los productos del delito, ya por canalizar el producto de actividades legítimas o ilegítimas a fines terroristas. A fin de evitar que los Estados miembros adopten medidas para proteger su sistema financiero que puedan ser contrarias al funcionamiento del mercado interior y a las normas del Estado de Derecho y del orden público comunitario, es necesaria una actuación comunitaria en este ámbito. Si no se adoptan medidas de coordinación en el ámbito comunitario, los blanqueadores de capitales y los finan- ciadores del terrorismo podrían aprovechar la libre circu- lación de capitales y la libre prestación de servicios financieros que trae consigo un espacio financiero inte- grado para facilitar sus actividades delictivas. (5 Dictamen emitido el 11 de mayo de 2005 (no publicado aún en el Diario Oficial). () DO C 40 de 17.2.2005, p. 9. () Dictamen del Parlamento Europeo de 26 de mayo de 2005 (no publicado aún en el Diario Oficial) y Decisión del Consejo de 19 de septiembre de 2005. (4) Para responder a estas preocupaciones en el ámbito del blanqueo de capitales se adoptó la Directiva 91/308/CEE del Consejo, de 10 de junio de 1991, relativa a la prevención de la utilización del sistema financiero para el blanqueo de capitales (*). La Directiva instaba a los Estados miembros a prohibir el blanqueo de capitales y obligar al sector financiero, incluidas las entidades de crédito y numerosas entidades financieras de otros tipos, a identificar a sus clientes, conservar los documentos adecuados, establecer procedimientos internos de forma- ción del personal y vigilar el blanqueo de capitales, así como comunicar a las autoridades competentes cual- quier indicio de blanqueo de capitales. El blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo se efectúan, con frecuencia, en un contexto interna- cional. Las medidas adoptadas únicamente en el ámbito nacional o incluso comunitario, sin coordinación ni cooperación internacionales, tendrían efectos muy limi- tados. Toda medida adoptada por la Comunidad a este respecto debe ser compatible con las que se emprendan en otros foros internacionales. En particular, la actuación comunitaria debe seguir atendiendo a las Recomenda- ciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (en lo sucesivo denominado «GAFL»), principal organismo internacional en la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Toda vez que las Reco- mendaciones del GAFI se revisaron y ampliaron sustan- cialmente en 2003, la presente Directiva debe ajustarse a esa nueva norma internacional. El Acuerdo General sobre el Comercio de Servicios (AGCS) autoriza a los miembros a adoptar las medidas necesarias para proteger la moral pública y prevenir el fraude, y a adoptar medidas por motivos cautelares, incluidas las destinadas a garantizar la estabilidad e inte- gridad del sistema financiero. Aunque al principio se limitara a delitos relacionados con el tráfico de estupefacientes, en los últimos años se ha tendido a definir el blanqueo de capitales de manera mucho más amplia, tomando en consideración una gama mucho más extensa de delitos. La ampliación del abanico de delitos facilita la comunicación de las transac- ciones sospechosas y la cooperación internacional en este ámbito. Así pues, la definición de delito grave debe conformarse a la recogida en la Decisión marco 2001/500/JAI del Consejo, de 26 de junio de 2001, rela- tiva al blanqueo de capitales, la identificación, segui- miento, embargo, incautación y decomiso de los instru- mentos y productos del delito (). () DO L 166 de 28.6.1991, p. 77. Directiva modificada por la Direc- tiva 2001/97/CE del Parlamento Europeo y del Consejo (DO L 344 de 28.12.2001, p. 76). () DO L 182 de 5.7.2001, p. 1.